Doradca inwestycyjny – opis zawodu
Doradca inwestycyjny to osoba, którą zatrudniają przede wszystkim domy maklerskie i banki. Specjalista ten znajdzie pracę w towarzystwie funduszy inwestycyjnych, przedsiębiorstwach działających w sektorze finansowym i innych. Doradcy inwestycyjni zasiadają ponadto w radach nadzorczych spółek skarbu państwa.
Jest to zawód regulowany, co oznacza, że by spróbować w nim swoich sił, trzeba zdobyć odpowiednie uprawnienia. Profesja doradcy inwestycyjnego jest prestiżowa – wiąże się z dużą odpowiedzialnością i stresem, ale także wysokimi zarobkami i bonusami.
Zakres czynności
Osoba na tym stanowisku doradza w zakresie obrotu papierami wartościowymi, a także samodzielnie nimi zarządza na zlecenie klienta lub pracodawcy.
Instruuje w zakresie korzystania z poszczególnych instrumentów finansowych w celu optymalizacji prowadzonych inwestycji. Dokonuje analizy struktury kapitałowej i wyznacza optymalne strategie przedsiębiorstwa na przykład w zakresie jego łączenia czy podziału. Doradza, jak korzystać z portfeli zawierających instrumenty finansowe.
Do kolejnych zadań doradcy inwestycyjnego należy przygotowywanie rekomendacji w kwestii korzystnych inwestycji i operacji finansowych dla klientów. Niekiedy doradca inwestycyjny samodzielnie zarządza papierami wartościowymi i środkami pieniężnymi zleceniodawcy.
Wymagania
Jak zostać doradcą inwestycyjnym? Kandydat musi:
• mieć pełnię praw publicznych,
• mieć zdolność do wykonywania czynności prawnych,
• nie być karany za przestępstwa skarbowe, przeciw mieniu, wiarygodności dokumentów, obrotowi gospodarczemu, obrotowi pieniędzy i papierami wartościowymi,
• zdać egzamin na doradcę inwestycyjnego przed Komisją Nadzoru Finansowego.
Od kandydatów nie wymaga się ukończenia konkretnego kierunku studiów, niemniej ścieżkę kariery ułatwia podjęcie nauki na kierunku związanym z ekonomią i finansami. Ponadto, wybierający studia o specjalności Doradztwo Inwestycyjne na Akademii Ekonomicznej w Krakowie studenci, dzięki porozumieniu podpisanemu z KNF, są zwolnieni z konieczności zdawania egzaminu państwowego.
Uprawnienia
Po pomyślnym zaliczeniu egzaminów doradca inwestycyjny może ubiegać się o wpis do rejestru prowadzonego przez Komisję Nadzoru Finansowego i wydanie licencji. Należy pamiętać, że zawodu tego nie można wykonywać bez uprawnień – w przeciwieństwie na przykład do profesji doradcy finansowego, która nie jest regulowana.
Wynagrodzenie
Ile może zarobić doradca inwestycyjny? Mediana miesięcznych płac brutto osób na tym stanowisku wynosi 8290 zł. Ponadto 4220 zł zarabia 25% najgorzej opłacanych doradców, a jedna czwarta z najwyższą pensją osiąga zarobki powyżej 12 900 zł.
Niemniej dobre wyniki finansowe nie pozostają bez wpływu na wynagrodzenia tych, których praca składa się na ten sukces. Maklerzy i doradcy inwestycyjni często otrzymają więc roczne premie i nagrody za wyniki. Ich sumy bywają zawrotne, jednak pracodawcy opłaca się uhonorować pracownika, gdyż swoją pracą zarabia dla firmy o wiele więcej.
